Casos de planificación financiera y patrimonial
Cada situación tiene su propio plan
Seis casos con los que trabajo cada semana, contados de principio a fin: qué le pasaba a la persona, por qué era un problema y qué hicimos. Puedes leerlos en orden, uno tras otro, o ir directo al que se parece al tuyo.
Dinero parado en el banco: qué hacer con tus ahorros
Has ahorrado durante años. No has hecho locuras, no debes nada y en la cuenta hay una cifra que da tranquilidad. El problema es que esa tranquilidad es cara: cada año que pasa, ese dinero compra menos.
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He recibido una herencia: cómo invertirla con cabeza
Una herencia llega casi siempre en el peor momento para pensar en dinero. Entre el duelo, la notaría y los plazos de Hacienda, lo último que apetece es decidir qué hacer con unos fondos que ni siquiera sabes qué son. Y sin embargo es una de las decisiones más importantes que vas a tomar.
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He vendido un piso o mi empresa: qué hacer con el dinero
Vender la casa de la playa, un local o la empresa de toda la vida deja en la cuenta una cantidad que da vértigo. Y en cuanto aparece, aparecen también las llamadas. Lo que necesitas no es una oferta: es un plan antes de mover nada.
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Planificar la jubilación: cuánto necesitas y cómo llegar
La pensión pública no te va a permitir vivir como vives hoy; eso ya lo intuyes. Lo que no sabes es cuánto te falta, si el plan de pensiones que llevas años pagando sirve para algo y cómo se pasa de acumular a cobrar. Todo eso tiene respuesta, y tiene números.
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Invertir para hijos y nietos y dejarles un patrimonio
Ingresar algo cada mes en una libreta para los nietos es un gesto bonito, pero ese dinero no crece y, una vez a su nombre, deja de ser tuyo. Hay una forma de invertirlo, seguir teniéndolo disponible y que les llegue directamente y con ventaja fiscal.
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Autónomos: cómo construir tu propia pensión
Has cotizado por la mínima durante años porque era lo razonable para el negocio. El resultado es que tu pensión pública será baja, y lo sabes. La buena noticia es que un autónomo con buenos ingresos tiene más margen que nadie para construir su propia jubilación, si empieza a tiempo y lo hace con orden.
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